32. YieldMax TSLY ETF, 2024년 수익률 분석

1. TSLY ETF의 기본 구조와 투자 전략

TSLY ETF는 테슬라(TSLA) 주식을 기반으로 한 옵션 프리미엄 수익형 ETF입니다.

일반적인 성장형 ETF와 달리, TSLY ETF는 커버드 콜(Covered Call) 전략을 활용하여 배당 수익을 창출합니다.

TSLY ETF의 주요 특징

✅ 기초자산: Tesla, Inc.(TSLA)입니다.

✅ 운영 전략: 커버드 콜 옵션을 매도하여 수익을 창출합니다.

✅ 목표: 월 배당 수익을 지급하고 옵션 프리미엄을 극대화합니다.

✅ 변동성: TSLA 주가와 옵션 시장의 흐름에 따라 변동될 가능성이 있습니다.

✅ 특이사항: 2024년 한 차례 주식 분할(Split) 진행, 총 13번의 배당 지급

커버드 콜 전략이란?

투자자가 보유한 주식을 담보로 콜 옵션을 매도하여 프리미엄을 획득하는 전략입니다.

이 전략을 활용하면 안정적인 수익을 얻을 수 있지만, 주가가 급등할 경우 상승 폭이 제한될 수 있습니다.

2. 2024년 TSLY ETF의 수익률 분석

TSLY ETF는 월별 배당을 제공하는 ETF로, 2024년 한 해 동안 투자자들에게 총 13번의 배당을 지급했습니다.

📈 2024년 TSLY ETF의 월별 배당 수익률

연평균 약 71%의 배당 수익률을 기록했습니다. 이는 일반적인 성장주 ETF보다 높은 수준이지만, TSLA 주가 변동성이 큰 만큼 배당률 또한 변동될 가능성이 있습니다.

TSLY ETF vs TSLA 직접 투자 비교 (2024년 평균 기준)

TSLY ETF는 배당 수익률이 높은 대신, TSLA 주가 상승에 따른 수익이 제한적이라는 특징이 있습니다.

3. TSLY ETF 투자 시 고려해야 할 점

TSLY ETF는 높은 배당 수익률을 제공하지만, 투자 시 몇 가지 주의해야 할 점이 있습니다.

✅ 장점

✔ 월 배당 지급 → 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.

✔ 연 배당률(약 71%) → 안정적인 인컴 수익을 기대할 수 있습니다.

✔ 옵션 전략 활용 → 변동성이 높은 시장에서도 수익을 창출할 수 있습니다.

✔ 2024년 주식 분할 진행 → 기존 투자자에게 유리한 변동 가능성 존재

⚠️ 단점 및 리스크

❌ TSLA 주가 상승 시 수익 제한 → 옵션 전략으로 인해 주가가 급등해도 기대 수익이 제한될 수 있습니다.

❌ 주가 하락 시 손실 가능성 존재 → TSLA 주가가 하락하면 ETF 가격도 함께 하락할 수 있습니다.

❌ ETF 가격 변동성 리스크 → 높은 배당 수익률에도 불구하고 ETF 가격 변동으로 인해 손실이 발생할 수 있습니다.

❌ 배당률 변동 가능성 → 13번의 배당을 지급했지만, 향후 배당 지급 여부는 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다.

이러한 특성을 고려할 때, TSLY ETF는 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합하며, 단기 차익보다는 꾸준한 현금 흐름을 목표로 하는 투자자에게 유리한 상품입니다.

4. [결론] TSLY ETF, 2025년에 투자할 가치가 있을까?

2024년 한 해 동안 TSLY ETF는 높은 배당 수익을 제공하며 안정적인 현금 흐름을 유지했습니다.

그러나 TSLA 주가 상승에 따른 수익을 온전히 반영하지 못한다는 점이 단점으로 지적됩니다.

✅ 배당 중심 투자자라면 TSLY ETF는 매력적인 선택이 될 수 있습니다.

⚠️ 하지만, TSLA 주가 상승을 기대하는 투자자라면 직접 투자하는 것이 더 나을 수 있습니다.

결국, "월 배당 수익을 원하는가?"가 TSLY ETF 투자 여부를 결정하는 핵심 포인트입니다.

단기 차익보다는 꾸준한 배당 수익을 원하는 투자자에게 TSLY ETF는 고려해볼 가치가 있는 상품입니다.